31 مايو 2023
نورى عيلال – دبي
وجه “مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي” اليوم إرشادات جديدة بشأن مواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب، للمؤسسات المالية المرخصة في الإمارات العربية، والتي تشمل البنوك، وشركات التمويل والصرافة، ومزودي خدمات الدفع، ومقدمي خدمات الحوالة المسجلين، وشركات التأمين وكلاء التأمين ووسطاء التأمين.
وأشار البيان الرسمي للمركزي الإماراتي، والذي حصلت “نُص خبر” على نسخة منه، إلى أن هذه الإرشادات الجديدة ستُسهم في فهم المؤسسات المالية المرخصة في الإمارات العربية للمخاطر والتطبيق الفعّال لالتزاماتها التشريعية المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتعزيز مراعاتها لمعايير مجموعة العمل المالي (فاتف). وسوف تدخل هذه الإرشادات حيز التنفيذ في غضون شهر واحد من تاريخ الإصدار.
وتركز الإرشادات الجديدة على المخاطر الناشئة عن التعامل مع الأصول، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية، كما تقدم تعريفا وافيا عنها، ونماذج عن أعمال مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. كما توضح الإرشادات قنوات وآليات التفاعل المختلفة بين المؤسسات المالية المرخصة ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
كما تحدّد الإرشادات إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء، والعناية الواجبة على المؤسسات المالية المرخصة تجاه العملاء المحتملين لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية والأطراف النظيرة، بهدف التخفيف من حدة المخاطر، ودعمها ببرامج تدريب، ونظام حوكمة، وحفظ للسجلات.
خالد محمد بالعمى، محافظ “المصرف المركزي الإماراتي“
وفي هذا الصدد، قال خالد محمد بالعمى، محافظ “المصرف المركزي الإماراتي“: “تسهم الإرشادات الجديدة المرتبطة بقطاع الأصول الافتراضية، في تعزيز الأطر الرقابية والتنظيمية للمصرف المركزي لمواجهة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. ونعمل باستمرار على تعزيز الجهود وتدعيم وعي المؤسسات المالية المرخصة لمنع أنشطة الجرائم المالية بكافة أنواعها، والحد من المخاطر المحتملة لحماية النظام المالي والنقدي والحفاظ على سلامته واستقراره، وبما يتماشى مع معايير مجموعة العمل المالي (فاتف)”.